O mně

Jak je dnes nahlíženo na finanční poradenství? Finančního poradce si většina lidí představí jako „kravaťáka“, který s vámi bude chtít řešit pojištění. Zejména to životní. Finanční poradci vám zase budou tvrdit, že jejich prací je pomoc s dosažením Vašich budoucích cílů atp. Faktem však je, že to ve spoustě případů skončí u sjednání životního pojištění. Nechci všechny poradce házet do jednoho pytle, sám jsem dříve začínal stejně. Ale jako v každém oboru můžete narazit na jedince, který upřednostní více zájmy své, před těmi vašimi.  

V roce přisel 2020 covid. Bylo hezké, že jste měli životní pojištění, ale pokud jste v tu dobu dělali ve službách nebo odvětví, které nemohlo provádět svoji činnost, tak vám bylo platné asi jako mrtvému zimník. Jediné, na co jste se skutečně mohli spolehnout, byla vaše rezerva. 

Jakou roli v tom hraji já? Jako poradce životní pohody pracuji se svými klienty zejména na tom, jak peníze vytvářet a ne utrácet za nesmyslné finanční produkty a nepotřebné věci, které peníze z kapes pouze vyhání. Cílem spolupráce je naučit vás efektivně pracovat se svými penězi. A to tak, aby vám jednou říkaly pane. Důvodem, proč se to domácnostem nedaří je ten, že nemají přehled o tom, kolik za co utratí. Často zapomínají na věci, které se platí nepravidelně během roku jako je například dovolená, dárky, servis vozidla, povinné ručení či pojištění nemovitosti atp. Díky tomu se neustále točí v začarovaném kruhu, kde v lepším případě z domácnosti odejde to, co vydělá. V horším pak více, než vydělá. 

Díky jednoduché metodě, kterou vás naučím, lze dosáhnout jakéhokoliv finančního cíle. Tím nejzásadnějším je však finanční pohoda. Tedy stav, kdy budete moci v klidu spát, aniž byste se stresovali, za co zaplatíte výdaje na bydlení, dárky pro děti nebo další dovolenou. 

V oboru financí jsem již 11 let. Aktuálně tento cíl řeším s více než stovkou domácností, kterým se pomalu (ale jistě) daří podnikat kroky k dosažení jejich finanční pohody. V poslední době pracuji zejména s rodinami a mladými začínajícími páry, kterým pomáhám sáhnout si na svůj první milion a to v průměru již do 5 let.